Fictief voorbeeld — niet uw resultaat
Vermogen doorgeven aan de kinderen
Sofie wil later vermogen aan haar kinderen doorgeven. Zij heeft spaargeld en samen met haar partner een woning met een lening. Een overzicht van wie wat bezit en welke schulden erbij horen ontbreekt.
- Spaargeld
- Eigenaar vastleggen
- Woning
- Samen met partner
- Lening
- Restschuld verzamelen
Wat de scan laat zien
Eerst bepalen welk vermogen van Sofie is
De woning en het spaargeld zijn niet vanzelf volledig beschikbaar om door te geven. Sofies aandeel, de schulden en bestaande afspraken bepalen wat zij verder kan laten uitwerken.
Eerste stap in dit voorbeeldZet woning, spaargeld en lening naast elkaar. Noteer per onderdeel de eigenaar, waarde, schuld en het bewijsstuk. Bespreek daarna wat Sofie aan de kinderen wil doorgeven.
De scan brengt de voorbereiding in beeld; zij berekent hier geen schenkbedrag of belastingbesparing.